Revolut Erfahrungen: Ist es sicher?

Revolut ist ein bekanntes Unternehmen im Sektor der internationalen Überweisungen. Neben seiner Tätigkeit als Geldtransferdienstleister punktet der Anbieter aber auch noch durch andere Serviceleistungen. Wie sicher Revolut ist und wodurch es reguliert wird, erfährst du in diesem Artikel.

Kurze Übersicht

• Überweisungen kommen zügig an
• Sensible Kundendaten werden mittels verschiedener Faktoren geschützt
• durch verschiedene nationale und internationale Finanzaufsichtsbehörden reguliert
• Geld wird auf Sicherungskonten bei unabhängigen Banken eingelagert
• Verifizierung von Konten
• Transfer von Geld ist so sicher wie bei traditionellen Banken

Ist Revolut sicher?

Ja, der Zahlungsverkehr von Revolut ist sicher . Der digitale Zahlungsanbieter wird beispielsweise von der britischen Financial Conduct Authority, kurz FCA, reguliert und unterliegt auch in allen anderen Ländern, in denen er tätig ist, den dortigen Finanzaufsichtsbehörden. Seit 2018 besitzt der Dienstleister eine Bankenlizenz in Litauen, seit Anfang Januar 2022 ist diese Lizenz EU-weit nutzbar.

• Gründungsjahr: 2015 in Großbritannien
• Reguliert: FCA und andere Aufsichtsbehörden weltweit
• Anzahl der Kunden: 18.000.000 Privatkunden, 500.000 Geschäftskunden
• Überweisungsvolumen : 150 Millionen Transaktionen monatlich

Wie ist Revolut reguliert?

Revolut wird unter anderen von der FCA, der Finanzaufsichtsbehörde Großbritanniens überwacht und unterliegt auch in anderen Ländern den gleichen strengen Auflagen durch Behörden, wie es bei herkömmlichen Banken der Fall ist. Die Gelder von Kunden werden getrennt vom Betriebsvermögen aufbewahrt. Dies hat den Vorteil, dass im Fall einer Insolvenz die Gläubiger keinen Zugriff auf dieses Geld haben.

Ist Revolut so sicher wie traditionelle Banken?

Der digitale Zahlungsanbieter ist ein bekanntes Banking-Startup, welches internationale Überweisungen, Multiwährungskonten und andere Finanzdienstleistungen anbietet. Das Unternehmen besitzt eine litauische Bankenlizenz.

Anders als traditionelle Banken werden die Kundenkonten nur mit Guthaben geführt, eine Überziehung erfolgt nicht. In ausgewählten Ländern ist mittlerweile eine Kreditvergabe möglich. Das ist einer der Gründe, warum Revolut seine Dienstleistung wesentlich günstiger und transparenter anbieten kann. Trotzdem muss das Unternehmen die gleichen Auflagen und Vorschriften einhalten wie eine herkömmliche Bank.

Wie sorgt Revolut für die Sicherheit deines Geldes?

Der Dienstleister verfügt über eine Reihe von Sicherheitsmechanismen, um den Zahlungsverkehr und die Kundengelder zu schützen.

• Nationale und internationale Finanzaufsichtsbehörden regulieren den Zahlungsverkehr
• Kundengelder werden auf gesicherten Konten bei der Bank of Lithuania verwahrt
• Identifizierung der eigenen Identität bei Kontoeröffnung mittels Ausweisscan, Selfie, Steueridentifikationsnummer und Angabe der Handynummer

Ist Revolut sicher für Überweisungen?

Der Geldtransfer ist bei Revolut so sicher wie bei traditionellen Banken. Zur Nutzung muss allerdings Guthaben auf dem Multiwährungskonto vorhanden sein oder du musst dieses vor der Überweisung mittels Bankkonto, Kreditkarte oder Debitkarte zuvor aufladen. Zum Schutz vor Phishing und Betrug können die Finanzgeschäfte von Revolut nur über die hauseigene App getätigt werden.

Ist Revolut sicher zum Geld aufbewahren?

Auf dem Multiwährungskonto kannst du Geld empfangen, versenden und auch halten. Seit einiger Zeit ist es zudem möglich, in Kryptowährungen sowie Gold und Silber zu investieren. Lediglich Aktienhandel ist ausgeschlossen. Alle diese Finanzgeschäfte werden durch die unterschiedlichen Finanzaufsichtsbehörden überwacht, wodurch dein Bankguthaben bis zu einer Höhe von 100.000 EUR per Einlagensicherung geschützt ist.

Ist Revolut sicher für große Beträge?

Die Verwaltung des eigenen Accounts und das Tätigen von Finanzgeschäften ist barrierefrei nur über die hauseigene App möglich. Bei SEPA-Sofortüberweisungen kannst du bis zu 100.000 EUR pro Transfer senden. Für SWIFT-Überweisungen gibt es kein Limit. Es ist möglich, dass Zahlungen in einzelne Länder, wie  nach Malaysia oder Indien, einem Limit unterliegen.

Ist das Revolut Geschäftskonto sicher?

Revolut hat zahlreiche Vorteile zu bieten, auch für Geschäftskunden. Zum einen bietet das Multiwährungskonto die Möglichkeit, in einigen Ländern den Kunden nationale Bankverbindungen zur Verfügung zu stellen, was die Kosten für ein- und ausgehende Zahlungen extrem minimiert.

Das Unternehmen besitzt die litauische Bankenlizenz und kann seit Anfang 2022 auch als Bank in Deutschland agieren. Allerdings ist das Geld von Geschäfts- und auch Privatkunden lediglich bis zu einer Summe von 100.000 EUR von der Einlagensicherung abgedeckt.

Ist Revolut sicher?

Viel Service zu günstigen Preisen lässt oft die Warnglocken bei einigen Interessenten erklingen. Meist zurecht, aber Revolut selbst hat gute Gründe, die Gebühren seiner Dienst- und Serviceleistungen niedrig und transparent zu kalkulieren.

Das Unternehmen wurde im Jahr 2015 gegründet und ist somit ein relativ junges Start-Up im Finanzsektor. Seit 2018 ist Revolut im Besitz der litauischen Banklizenz und hat diese Januar 2022 erweitern lassen, sodass der Dienstleister auch in Deutschland mit Bankrechten geführt wird. Wie herkömmliche Banken auch regulieren verschiedene nationale und internationale Finanzaufsichtsbehörden den Geldtransfer.

Seit der Gründung vertrauen mehr als 18 Millionen Privatkunden und 500 000 Geschäftskunden dem Unternehmen. Mittlerweile verzeichnet der Dienstleister etwa rund 150 Millionen Transaktionen pro Monat über all seine Finanzprodukte verteilt.

Kundenbewertungen auf Trustpilot

Auf Trustpilot verzeichnet das dort verifizierte Unternehmen aktuell 108.258 Bewertungen mit einem Score von 4,4, Hervorragend. Davon entfallen 76 % der Stimme auf Hervorragend, 11 % auf Gut. Einigen der Rezensionen ist zu entnehmen, dass die Kunden besonders mit der virtuellen Einmalkarte* sehr zufrieden sind und diese als zusätzlichen Sicherheitsfaktor wahrnehmen.

*Virtuelle Einwegkarten sind Debitkarten für den Einmalgebrauch. Du kannst sie im Bruchteil von Sekunden erstellen und für eine Online-Transaktion einmalig verwenden. Bei jedem Gebrauch werden neue Kartendetails automatisch generiert. Das erhöht die Sicherheit und schützt dich, deine Daten und Finanzen vor Betrug.

Kann ich bei Revolut betrogen werden?

Das Unternehmen besitzt in Litauen die Bankenlizenz und darf in vielen anderen europäischen Ländern ebenfalls Bankgeschäfte tätigen. Wie traditionelle Banken und andere Finanzdienstleister auch, wird der Geldtransfer sowie die Investitions- und Anlagegeschäfte durch unterschiedliche behördliche Instanzen überwacht.

Bei der Kontoeröffnung wird eine Verifizierung der eigenen Identität mittels Ausweisscan, Foto und Steueridentifikationsnummer verlangt. Zudem ist die Verwaltung der Finanzen nur über die hauseigene App und dem eigenen Smartphone möglich.

Trotz dieser Sicherheitsmaßnahmen und der Verwendung des Sherlock-Betrugsbekämpfungs-System gibt es keinen 100 %-igen Schutz. Allerdings steht Revolut in puncto Sicherheit traditionellen Banken in nichts nach.

Wie vermeide ich es, einem Betrug zum Opfer zu fallen?

Allen technischen Sicherheitsmaßnahmen zum Trotz ist es immer möglich, Opfer von Betrug oder Phishing zu werden. Auch du als Kunde kannst Einfluss darauf haben, wie sicher dein eingelagertes Guthaben beim Finanzdienstleister ist.

• Klicke keine Links zu unsicheren oder dubiosen Webseiten an
• Keine Mails unbekannter Herkunft öffnen
• Persönliche Daten, wie Adresse oder Passwörter, nicht weitergeben
• Unseriöse Angebote und Zahlungsempfänger meiden

Doch was ist zu tun, wenn du den Verdacht hegst, dass du Opfer von Betrug wurdest? Zuerst einmal gilt es, Ruhe zu bewahren. Folgende Schritte können dir helfen, den Schaden zu minimieren oder dich sogar komplett vor einem solchen zu bewahren:

• Anzeige bei der Polizei machen. Dies ist auch wichtig, wenn du nur den Verdacht eines Betrugsversuchs hast. Nimm alle relevanten Daten und Informationen mit. In einigen Regionen ist es möglich, eine Online-Anzeige zu machen.
• Informiere unverzüglich deinen Finanzdienstleister über den Fall.
• Ändere deine Passwörter. Dies gilt für alle Accounts, nicht nur den Betroffenen.
• Lass einen Virenscanner über deine Geräte laufen. Auch Handys können betroffen sein.
• Überweise kein Geld an dubiose Quellen. Niemand hat etwas zu verschenken und wenn du etwas verkaufst, musst du nicht zuerst Geld an irgendeinen Abholdienst bezahlen.
• Keine Links anklicken oder Apps installieren, denen du nicht vertraust. Das gilt auch für Seiten, die kurzweilige Zerstreuung versprechen.
• Halte dein Betriebssystem sowie die Programme auf dem neuesten Stand und verwende keine Passwörter, welche leicht zu erraten sind.

Sind meine persönlichen Daten sicher bei Revolut?

Revolut unterliegt u. a. dem Geldwäschegesetz und ist verpflichtet, seine Vertragspartner zu identifizieren und eine Aufzeichnung über diese zu führen. Persönliche Daten, wie etwa bei der Legitimation anfallen, werden über Jahre hinweg aufbewahrt.

Welche persönlichen Daten sammelt Revolut?

• Kontaktdaten, wie Name, Anschrift, E-Mail-Adresse, Telefonnummer, Geburtsdatum sowie staatliche bzw. nationale Identifikationsnummern
• Informationen zu Rechnungszahlungen und Geldtransfers
• Bank- und Kreditinformationen
• Einwilligung zur Kontaktaufnahme

Wie kann ich Revolut nutzen?

Revolut bietet verschiedene Abo-Modelle und Servicedienstleistungen an. Die Kosten bewegen sich bei den vier verschiedenen Paketen zwischen 0 EUR und 13,99 EUR pro Monat.

Die Nutzung mit Revolut erfolgt direkt über die App. Diese wird über den iOS oder Google Store heruntergeladen und installiert.

• Mit der Handynummer registrieren
• Persönliche Daten, wie Namen, Adresse und Geburtsdatum eingeben
• Selfie machen
• Steueridentifikationsnummer angeben
• 4-stelligen Pin vergeben
• Scan bzw. Foto von der Vorder- und Rückseite von Personalausweis oder Reisepass hochladen

Fazit

Revolut ist ein junger Finanzdienstleister, der Zahlungen in verschiedene Währungen anbietet. Auch diverse andere Serviceleistungen, beispielsweise kostenpflichtige Kontomodelle und Debitkarten, sind vorhanden. Dabei richtet sich das Angebot an Privat- und Geschäftskunden gleichermaßen.

Das Unternehmen unterliegt der Regulierung verschiedener Finanzaufsichtsbehörden. Seit 2018 verfügt Revolut über die litauische Bankenlizenz, welche seit Anfang des Jahres 2022 in der ganzen EU genutzt werden kann.

Revolut ist sicher für nationale und internationale Finanzgeschäfte, auch wenn gerade größere Unternehmen im Hinterkopf behalten sollten, dass die Einlagensicherung lediglich 100.000 EUR beträgt. Zur Kontoeröffnung wird keine Bonitätsabfrage gemacht, sondern einzig persönliche Informationen und Daten vom Personalausweis abgeglichen.

FAQ

Ist Revolut sicher?

Revolut unterliegt der gleichen Regulierung wie traditionelle Banken. Den Vorschriften entsprechend, sind Kundengelder mit einer Einlagenhöhe von jeweils 100.000 EUR abgesichert. Bei der Kontoeröffnung muss sich jeder einer genauen Identitätsprüfung unterziehen, wozu die Eingabe persönlicher Daten und der Abgleich mit dem Ausweis gehören.

Wie ist Revolut reguliert?

Verschiedene Finanzaufsichtsbehörden überwachen und regulieren den ein- und ausgehenden Zahlungsverkehr von Revolut. Dazu gehören unter anderem die FCA in Großbritannien, die BaFin in Deutschland und die Securities Commission of the Republic of Lithuania.