Currencies Direct Erfahrungen 2022: Gebühren, Rates & Alternativen

Für Auslandsüberweisungen kannst du deine Hausbank nutzen. Es gibt aber auch Anbieter für internationale Überweisungen, die sich genau auf dieses Kerngebiet spezialisiert haben und deshalb oft bessere Leistungen anbieten können. Einer dieser Anbieter ist Currencies Direct.

In diesem Currencies Direct Review erfährst du, welche Kosten dir entstehen, wenn du Currencies Direct nutzt, wie du einen Account erstellst und ob der Service sicher ist. Zudem gibt es weitere Informationen über den Kundenservice und vieles mehr.

Currencies Direct – die wichtigsten Fakten:

• Über 60 Währungen werden unterstützt
• Geld kann in 120+ Länder gesendet werden
• Mehr als 7,5 Milliarden Transaktionsvolumen im Jahr 2021
• 325.000 Kunden insgesamt
• Currencies Direct App für Android und Apple

Wie viel kann ich mit Currencies Direct sparen?

Wenn du dich bei deiner Auslandsüberweisung für einen spezialisierten Geldtransferdienstleister wie Currencies Direct entscheidest, dann zahlst du in der Regel geringere Gebühren als bei der Hausbank. Die genauen Ersparnisse sind dabei unterschiedlich. Einfluss haben unter anderem die Höhe des Überweisungsbetrags, in welche Währung überwiesen wird und wie das Geld ausgezahlt werden soll.

Die nachfolgende Tabelle zeigt, was bei einer Überweisung mit Currencies Direct im Vergleich zu anderen Anbietern beim Empfänger ankommt. Die Grundlage ist dabei eine Auslandsüberweisung von EUR in GBP auf ein Bankkonto.

*Gebühren und Wechselkurse korrekt zum Zeitpunkt der Recherche – 28.03.2022

Wie viel kostet eine Currencies Direct Überweisung?

Bei den Kosten kann der Anbieter Currencies Direct punkten. Denn weder für die Registrierung noch für die Mehrzahl der Durchführungen einer Auslandsüberweisung werden von Seiten des Anbieters Gebühren erhoben.

Sollten dennoch einmal Gebühren anfallen, werden diese sofort und transparent dem Kunden angezeigt.

Über Currencies Direct

Currencies Direct wurde 1996 mit dem Ziel gegründet, Überweisungen besser zu machen. Das Spezialgebiet sind internationale Überweisungen. Deshalb bietet Currencies Direct unter anderem Auslandsüberweisungen an sowie ein Multiwährungskonto, mit dem du 5 Währungen empfangen kannst.

Currencies Direct Auslandsüberweisungen

Wenn du einen Account bei Currencies Direct erstellst, kannst du anschließend weltweit Geld in über 60 Währungen überweisen. Gleichzeitig hast du die App, mit der du die Überweisungen nachverfolgen oder auch in Auftrag geben kannst.

Currencies Direct Multiwährungskonto

Onlinehändlern ermöglicht es Currencies Direct, ein Multiwährungskonto zu eröffnen . Damit kannst du Geld in GBP, EUR, USD, CAD und JPY direkt ohne Währungswechsel empfangen . Mit dem Guthaben kannst du anschließend Zahlungen in über 40 verschiedenen Währungen vornehmen, allerdings nur auf deine eigenen Bankkonten oder staatliche Steuerbehörden.

Spezielles Angebot für Online-Händler

Durch eine Vielzahl von Partnerschaften mit Online-Marktplätzen bietet Currencies Direct einen ganz speziellen Service für Online-Händler (z. B. Amazon-Verkäufer) an. Diese können ein Multiwährungskonto eröffnen und mit dem jeweiligen Marktplatz verknüpfen. So können die Geldgeschäfte direkt von dem Marktplatz über das Konto bei Currencies Direct abgewickelt werden.

Um sich mit seinem Unternehmen für ein Multiwährungskonto zu registrieren, sind diverse Unterlagen zur Identifizierung des Unternehmens und des Eigentümers, bzw. der Anteileigner notwendig. Die Konten können danach genutzt werden, um aus den Ländern

• USA
• Vereinigtes Königreich
• Frankreich
• Deutschland
• Spanien
• Italien
• Japan

Einnahmen in den Währungen EUR, GBP, USD und JPY zu buchen.

Ebenso ist es möglich Lieferanten im Ausland über das Multiwährungskonto zu bezahlen.

Wie funktioniert Currencies Direct?

Mit Currencies Direct hast du die Möglichkeit, Geld in über 60 Währungen zu versenden . Dabei liegt der Fokus primär auf Auslandsüberweisungen, bei denen ein Währungsumtausch geschieht. Das Unternehmen hat sich auf dieses Teilgebiet spezialisiert und kann dir deshalb andere Konditionen bieten als etwa deine Bank.

Das Geld kannst du dem Empfänger auf das Konto überweisen und anders als bei einer Bank nicht nur via Banküberweisung einzahlen, sondern auch per Debitkarte.

Currencies Direct bietet Privatpersonen drei unterschiedliche Möglichkeiten an, um das Geld ins Ausland überweisen zu können.

• Sofortiger Überweisung

  Der Kunde kann die Überweisung zum angebotenen Währungskurs sofort durchführen.

• Zukünftige Überweisung

  Zur Zahlung von Waren oder Dienstleistungen kann eine zukünftige Überweisung mit Währungstausch vereinbart werden. Hierzu kann der aktuell angebotene Währungskurs für bis zu einem Jahr gesichert werden. Für andere Zahlungszwecke ist eine vorherige Anfrage beim Anbieter notwendig.

• Bestimmter Währungskurs

  Ist eine Zahlung nicht sofort notwendig und der Kunde möchte zu einem gewünschten Währungskurs die Überweisung vornehmen, so kann der Wunsch-Währungskurs hinterlegt werden. Sobald dieser erreicht ist, wird der Überweisungsauftrag durchgeführt.

Wie lange dauert eine Currencies Direct Auslandsüberweisung?

Grundsätzlich wird von Currencies Direct der Auftrag der Überweisung noch am selben Werktag durchgeführt. Allerdings kann sich die Lieferzeit je nach Wahl der Währung, Eingang des Auftrages und Abwicklung durch die Bank im Zielland verlängern.

Ist Currencies Direct sicher?

Currencies Direct unterliegt den strengen Regeln von Großbritanniens Finanzaufsichtsbehörde , der Financial Conduct Authority (FCA). Zudem ist es von der Zentralbank Spaniens als E-Geld-Institut registriert und ist auch sonst weltweit von verschiedenen Behörden reguliert, etwa der FinCEN in den USA.

Kundengelder werden außerdem von betrieblichen Geldern getrennt aufbewahrt, auf Konten von Barclays und der Deutschen Bank. Den Service von Currencies kannst du ohne Identitätsverifizierung nicht nutzen, sodass gleichzeitig hohe Sicherheitsmaßnahmen bestehen, dass kein Missbrauch stattfindet.

Currencies Direct Rate

Currencies Direct legt den Wechselkurs in Anlehnung an den Devisenmittelkurs fest, der Kurs enthält jedoch einen Auf- bzw. Abschlag. Zudem ändert sich der Kurs in Abhängigkeit davon, wie viel Geld du überweisen möchtest. Als Beispiel:

• Für 100 EUR erhältst du 80,64 GBP, also 1 EUR = 0,8064 GBP
• Für 1000 EUR erhältst du 825,60 GBP, also 1 EUR = 0,8256 GBP
• Für 10.000 EUR erhältst du 8273,00 GBP, also 1 EUR = 0,8274 GBP

*Wechselkurse korrekt zum Zeitpunkt der Recherche – 28.03.2022

Du siehst also, dass der Kurs besser wird, je mehr Geld du überweist. Der tatsächliche Devisenmittelkurs, also der echte Wechselkurs, liegt jedoch bei 1 EUR = 0,8332 GBP. Das heißt, im besten Fall ist dein Wechselkurs 0,7 % schlechter, im schlechtesten Fall 3,3 %.

Vor- und Nachteile von Currencies Direct

Wenn du Currencies Direct für eine Auslandsüberweisung nutzt, so hat das einige Vorteile:

• Über 60 Währungen stehen für Überweisungen zur Verfügung
• Dynamischer Wechselkurs , der sich immer am aktuellen Wechselkurs orientiert
• Keine extra Überweisungsgebühren
• Überweisungen vom Handy via App ausführen
• Schnelle Verifizierung deiner Identität

Allerdings bringt Currencies Direct auch einige Nachteile mit sich, die da wären:

• Preise erst nach Registrierung sichtbar
• Nur Banküberweisungen als Auszahlungsmethode
• Keine Filialen für Bargeldversand
• Unterschiedlicher Wechselkurs für verschiedene Überweisungsbeträge

Wie kann ich Currencies Direct verwenden?

Um mit Currencies Direct eine Überweisung zu tätigen, musst du dich zuerst registrieren. Wie das geht, erfährst du in einem der nächsten Abschnitte. Doch sobald das erledigt ist, kannst du einen Transfer in Auftrag geben. Folge dafür dieser Schritt-für-Schritt-Anleitung:

1. Besuche die Startseite von Currencies Direct
2. Klicke oben rechts auf „Login“ , wähle deinen Accounttyp und trage E-Mail-Adresse und Passwort ein
3. Nun kannst du die Überweisung vorbereiten , indem du den Betrag eingibst und die Währungen auswählst, in denen das Geld eingezahlt und ausgezahlt werden soll
4. Klicke anschließend auf „Transfer Now“
5. Jetzt musst du den Empfänger über „Add recipient“ hinzufügen, trage dafür Name, Wohnsitzland und die Bankverbindung ein (Nachdem du die Bankdaten eingegeben hast, musst du auf „Retrieve bank details“ klicken)
6. Durch einen Klick auf „Continue“ und die Eingabe des SMS Code, gelangst du zum nächsten Fenster, wo du einen Grund für die Überweisung angeben musst
7. Wähle in der anschließenden Übersicht die gewünschte Einzahlungsart aus und klicke auf „Continue“
8. Im nächsten Schritt musst du die Überweisung via „Confirm“ bestätigen , wonach der Transfer bindend wird
9. Wenn du das Geld einzahlst und es bei Currencies Direct angekommen ist , wirst du über den weiteren Verlauf und Überweisungsstatus informiert

Methoden zur Einzahlung

Die Einzahlungsmethoden, die bei Currencies Direct zur Verfügung stehen, sind recht beschränkt. Bei unserer Recherche stand für persönliche Einzahlungen via EUR nur die Banküberweisung verfügbar. Auf der Seite ist allerdings auch von anderen Methoden zur Einzahlung die Sprache, weswegen insgesamt zur Verfügung stehen:

• Banküberweisung
• Lastschrift
• Kreditkarte
• Debitkarte

Methoden zur Auszahlung

Currencies Direct beschränkt sich bei den Auszahlungsmethoden auf Banküberweisungen. Das heißt dein Geld kann nicht, wie bei anderen Anbietern üblich, auf mobile Geldbörsen oder bar ausgezahlt werden, sondern nur auf Bankkonten.

Wie erstelle ich einen Account bei Currencies Direct?

Die Accounterstellung für Currencies Direct ist innerhalb weniger Minuten erledigt. Folge einfach der nachfolgenden Anleitung Schritt für Schritt und in kurzer Zeit ist dein Konto einsatzbereit.

1. Öffne die Homepage von Currencies Direct und klicke oben rechts auf „Register“
2. Wähle anschließend den Accounttyp aus, in dieser Anleitung ist es „Personal“
3. Trage nun deine persönlichen Daten wie Name und E-Mail-Adresse ein
4. Danach musst du deine Handynummer eintragen und mittels SMS Code bestätigen
5. Im Anschluss werden weitere Daten wie Adresse, Geburtsdatum und Beruf abgefragt
6. Beim darauffolgenden Fenster kannst du einstellen, welches Währungspaar du am meisten nutzen wirst und den Nutzungsbedingungen zustimmen
7. Zum Schluss musst du dein Konto nur noch verifizieren und es ist einsatzbereit

Welche Dokumente brauche ich?

Die Art der benötigten Dokumente ist individuell und hängt vorrangig von der Art des Kontos ab, welches du eröffnen möchtest. Bei einem persönlichen Konto ist es ein Identitätsnachweis, wofür du entweder einen Ausweis, einen Pass oder eine Aufenthaltserlaubnis nutzen kannst.

Bei einem Geschäftskonto sind es außerdem zusätzlich Informationen und Dokumente über die Firma. Beispielsweise ein Handelsregistereintrag und Nachweis der Unternehmensanschrift.

Wie lange dauert die Verifizierung?

Die Verifizierung dauert bei Currencies Direct nach eigenen Angaben etwa 24 Stunden. Bei unserem Test haben wir allerdings festgestellt, dass das Konto wenige Minuten nach dem Upload aller nötigen Dokumente bereits freigegeben wurde. Falls zusätzliche Dokumente benötigt werden, welches gerade bei Geschäftskonten vorkommen kann, ist es allerdings auch möglich, dass die Verifizierung länger dauert.

Überweisungslimits bei Currencies Direct

Wenn du eine Überweisung mit Currencies Direct tätigen möchtest, so gibt es einige Grenzwerte, die es dabei zu beachten gilt. Diese sind in erster Linie von deinem Account abhängig und betragen bei einem Personal Account 30.000 EUR. Allerdings kannst du auch mehr überweisen, sofern du dich vorher mit dem Kundenservice in Verbindung setzt.

Hier die Limits für einige beliebte Währungen einmal aufgeführt:

Unterstützte Währungen

Currencies Direct gibt auf der Homepage an, dass Überweisungen in über 120 Länder und mehr als 40 Währungen unterstützt werden. Im FAQ ist sogar von über 60 verfügbaren Währungen die Rede. Zudem wird erwähnt, dass du dich gerne an den Kundenservice wenden kannst, wenn du gerne in einem Währungspaar überweisen würdest, was aktuell nicht zur Verfügung steht.

Dank der breiten Auswahl an Währungen kannst du also fast weltweit Geld überweisen.

Currencies Direct Erfahrungen

Currencies Direct hat auf Trustpilot insgesamt über 6600 Bewertungen mit einer Durchschnittsnote von 4,9 . Fast 90 % aller Bewertungen sind 5-Sterne-Bewertungen , doch vereinzelt gibt es auch Personen, die mit dem Service unzufrieden sind.

So berichten manche Nutzer davon, dass sie eine Überweisung über einen fünfstelligen Betrag getätigt haben und beide Currencies Direct Konten wegen einer Überprüfung geblockt wurden. Obwohl dem Bewerter zufolge alle Unterlagen eingereicht wurden, ist das Konto nach mehr als drei Wochen noch nicht freigegeben.

Andere wiederum beklagen, dass der angezeigte Wechselkurs vor der Überweisung nicht mit dem Wechselkurs übereinstimmt, der letztendlich für die Überweisung genutzt wird. Zudem wurde der Kurs nach Verhandlungen und Rücksprache auf einen besseren Kurs hochgesetzt, allerdings nicht proaktiv angeboten.

Doch abseits dessen gibt es auch viele Nutzer, die mit dem Service zufrieden sind. Viele Bewertungen auf Trustpilot bedanken sich namentlich bei einer bestimmten Person bei Currencies Direct, dank welcher die Überweisung eine angenehme Erfahrung war.

Benutzerfreundlichkeit von Currencies Direct

Wenn du auf der Homepage von Currencies Direct bist, kannst du auswählen, in welcher Sprache die Inhalte angezeigt werden sollen. Leider ist diese Auswahl nicht im persönlichen Bereich verfügbar, sodass das Interface bei Überweisungen immer auf Englisch ist.

Zudem werden die genauen Wechselkurse und wie viel Geld beim Empfänger für eine Überweisung ankommt erst nach der Registrierung angezeigt. Bei dieser ist die Verifizierung dringend notwendig, andernfalls ist es nicht möglich, zum Bildschirm mit den Wechselkursen zu kommen.

Allerdings biete Currencies Direct eine App an , die sowohl im App-Store als auch bei Google Play verfügbar ist. Somit kannst du auch direkt vom Handy aus Überweisungen tätigen oder das Guthaben auf deinem Account einsehen.

Currencies Direct Kontakt

Currencies Direct bietet mehrere Möglichkeiten, über die du den Kundenservice erreichen kannst. Dazu gehören verschiedene Postadressen in 8 Ländern auf der ganzen Welt, sowie dazugehörige Telefonnummern und auch ein Kontaktformular auf der Website.

Currencies Direct Alternativen

• Wise – Mutliwährungskonto und internationale Überweisungen zum echten Wechselkurs
• MoneyGram – Auslandsüberweisungen mit Bargeldauszahlung
• WorldRemit – Weltweite Überweisungen mit geringen Bearbeitungszeiten
• Western Union – Geldtransferdienstleister mit Filialnetz und Bargeldein- und auszahlung

Fazit

Currencies Direct schneidet im Preisvergleich bei Überweisungen bis 1000 EUR etwas besser ab als die Banken aus unserem Vergleich, danach sind die Banken jedoch günstiger. Zudem sind bei Currencies Direct erst Überweisungen ab 100 EUR möglich, weshalb es nicht für geringe Beträge geeignet ist.

Wenn du Überweisungen tätigen möchtest, kannst du außerdem Geld in über 60 Währungen überweisen und per Banküberweisung das Geld einzahlen.

FAQ

1. Wie viel kostet Currencies Direct?

Currencies Direct berechnet keine Überweisungsgebühren für einen Transfer, sondern verdient durch den Wechselkurs. Der genaue Wechselkurs ist abhängig vom überwiesenen Betrag, doch bei einer Überweisung von 100 EUR enthält er bis zu 3,3 % Aufschlag.

2. Wie lange dauert eine Überweisung mit Currencies Direct?

Wie lange es dauert, bis die Überweisung beim Empfänger ankommt, hängt zum einen davon ab, mit welcher Zahlungsmethode du einzahlst und ebenso, wohin die Überweisung geht. Wenn du ab dem Zeitpunkt rechnest, bei dem das Geld bei Currencies Direct ist, so sind Überweisungen nach Europa normalerweise nach 24 – 48 Stunden durchgeführt. Bei anderen Währungen kann es auch länger dauern.

3. Ist Currencies Direct sicher?

Currencies Direct wird von vielen verschiedenen Finanzaufsichtsbehörden weltweit reguliert, darunter die FCA in Großbritannien. So wird sichergestellt, dass das Unternehmen bei all seinen Geschäftspraktiken strenge Vorschriften einhält, etwa die Trennung von Kundengeldern und Betriebsvermögen.

4. Welchen Wechselkurs nutzt Currencies Direct?

Der Wechselkurs von Currencies Direct orientiert sich immer am Devisenmittelkurs und wird jede Minute angepasst, enthält allerdings einen Aufschlag. Bei Beträgen ab 1000 EUR sind dies ungefähr 1 %, darunter allerdings auch bis 3 %. Dafür darüber nur 0,7 % oder auch weniger.

5. Hat Currencies Direct eine App?

Currencies Direct hat sowohl für Apple als auch Android Geräte eine App. Damit kannst du Überweisungen tätigen, dein Guthaben im Konto einsehen und auch Transfers nachverfolgen.

6. Wie funktioniert Currencies Direct?

Mit Currencies Direct kannst du bequem von Zuhause aus Geld in die ganze Welt versenden. Dafür eröffnest du ein Konto, wählst das gewünschte Währungspaar aus und zahlst das Geld ein. Das Unternehmen versucht anschließend dir den bestmöglichen Wechselkurs anzubieten.

7. Wie viele Währungen unterstützt Currencies Direct?

Bei Überweisungen mit Currencies Direct kannst du aus über 60 Währungen wählen und dein Geld in mehr als 120 Länder senden.