Ist WorldRemit sicher? [2023]

WorldRemit ist seit 2010 auf dem Markt und bietet Privatkunden die Möglichkeit, Geld zu geringen Gebühren ins Ausland zu überweisen. Etwa 4 Millionen Kunden auf der ganzen Welt nehmen regelmäßig die Dienste von WorldRemit in Anspruch. Wie der Anbieter reguliert wird und wie sicher er für dich ist, erfährst du in diesem Artikel.

Kurze Übersicht

• Verifizierung deiner Identität direkt nach der Anmeldung
• Reguliert durch verschiedene Finanzaufsichtsbehörden, etwa der FCA
• Kundengelder werden getrennt vom Betriebsvermögen aufbewahrt
• Ein spezielles Mitarbeiterteam überwacht das System auf verdächtige Aktivitäten

Ist WorldRemit sicher?

Für die angebotenen Dienstleistungen ist die Nutzung von WorldRemit so sicher wie herkömmliche Banken. In Belgien ist der Anbieter als Zahlungsinstitut zugelassen und wird von der belgischen Nationalbank überwacht.

• Gründungsjahr : 2010
• Reguliert: Reguliert durch diverse Finanzaufsichtsbehörden in verschiedenen Ländern, darunter die belgische Nationalbank und die FCA in Großbritannien
• Anzahl der Kunden: Über 4.000.000 Kunden weltweit
• Überweisungsvolumen : Mehr als 170.000 Transfers monatlich

Wie ist WorldRemit reguliert?

In vielen Ländern, in denen WorldRemit seine Dienste anbietet, ist eine Überwachung durch Finanzaufsichtsbehörden per Gesetz vorgeschrieben. In der Europäischen Union dient dies u. a. zur Vermeidung von Geldwäsche.

WorldRemit wird beispielsweise für die Tätigkeiten in der EU von der belgischen Nationalbank reguliert . Um die Auflagen der Behörden zu erfüllen, muss der Dienstleister die Identität seiner Kunden einwandfrei nachweisen und diese Informationen einige Jahre lang aufbewahren. Seit dem 11. März 2018 ist WorldRemit als Zahlungsinstitut durch das belgische Gesetz zugelassen.

Zum zusätzlichen Schutz für die Verbraucher ist WorldRemit verpflichtet, Kundengelder getrennt vom Betriebsvermögen aufzubewahren. Droht dem Anbieter eine Insolvenz, so haben die Gläubiger keinen Zugriff auf diese Gelder.

→ WolrdRemit Review

Ist WorldRemit so sicher wie traditionelle Banken?

Jahrzehntelang waren herkömmlichen Banken für den Geldwechsel und Transaktionen ins Ausland zuständig. Die Finanzinstitute bieten eine Vielzahl von Leistungen an. So hast du unter anderem die Möglichkeit, ein Bankkonto zu eröffnen, Kredite zu beantragen oder mit Wertpapieren zu handeln. Dementsprechend kosten die Dienstleistungen.

WorldRemit bietet diese Möglichkeiten nicht. Der Anbieter ermöglicht es dir lediglich, Geld in eine fremde Währung zu wechseln und in ein anderes Land zu überweisen. Dementsprechend günstig sind die Kosten. Trotzdem unterliegt WorldRemit bei den angebotenen Dienstleistungen den gleichen Regularien wie traditionelle Banken und ist dementsprechend sicher.

Wie sorgt WorldRemit für die Sicherheit deines Geldes?

Um dich und dein Geld vor Fremdzugriff zu schützen, setzt WorldRemit auf einige Sicherheitsmechanismen:

• Verifizierung deiner Identität mittels Dokumente
• SSL verschlüsselte Webseite
• Gelegentliche Abfrage zur Identifikation
• Aufbewahrung von Kundenvermögen auf separaten Bankkonten
• Verschiedene Teams überwachen Kundenkonten und Transaktionen auf verdächtige Anzeiche

Es ist zudem nicht ungewöhnlich, dass der Anbieter eine Überweisung kurzfristig einfriert. Dies erfolgt im Rahmen einer Sicherheitskontrolle und soll gewährleisten, dass das Geld sicher aufbewahrt wird und kein Fall von Geldwäsche vorliegt.

Ist WorldRemit sicher für Überweisungen?

Ja, die Transaktionen mit WorldRemit sind so sicher wie bei herkömmlichen Banken . WorldRemit hat verschiedene Sicherheitsprozesse, welche verdächtige Aktivitäten sofort melden bzw. verhindern, dass es zu Fremdzugriffen kommt.

Wenn du eine Überweisung ins Ausland tätigst, erhältst du eine E-Mail von WorldRemit mit der voraussichtlichen Dauer. Hin und wieder fordert der Anbieter zusätzliche Informationen oder Dokumente von dir an. Dies dient zur wiederholten Bestätigung deiner Person.

Ist WorldRemit sicher zum Geld aufbewahren?

Bei WorldRemit besteht keine Möglichkeit zur Geldaufbewahrung. Im Gegensatz zu herkömmlichen Bankkonten kannst du bei WorldRemit kein Geld aufbewahren. Für eine Transaktion zahlst du das Geld u. a. per Banküberweisung, Kredit- bzw. Debitkarte auf deinen WR-Account ein.

Der Empfänger erhält den Betrag per Überweisung, Zustellung an eine Hausanschrift oder aber bar ausgezahlt an einem Standort. Auch das Aufladen von Handy-Guthaben ist möglich.

Ist WorldRemit sicher für große Beträge?

Der Finanzdienstleister bietet die Möglichkeit, innerhalb von 24 Stunden 40.000 EUR zu überweisen. Diese Summe ist abhängig von der gewählten Überweisungsmethode und Einzahlung. Es gibt noch andere Gründe, welche den Betrag einschränken können:

• Die eigene Bank hat ein niedrigeres Überweisungslimit
• Das ausgewählte Land lässt nur geringe Geldbeträge zu

Viele Banken belegen die Bankkonten ihrer Kunden mit einem Überweisungslimit. Das dient unter anderem dem Schutz vor Betrug. Zum Entfernen dieser Einschränkung muss Kontakt zur Bank aufgenommen werden.

In welcher Form du das machen kannst, ob schriftlich, persönlich oder per Telefon, ist abhängig von deiner Bank. Es kann vorkommen, dass du in diesem Fall nach Dokumenten gefragt wirst, wie  einem Gehaltsnachweis. WorldRemit kann dich ebenfalls sporadisch nach derartigen Papieren fragen.

Ist das WorldRemit Geschäftskonto sicher?

WorldRemit bietet kein separates Businesskonto an.

Kann man dem Angebot von WorldRemit vertrauen?

Wenn du bisher Überweisungen ins Ausland und Währungswechsel nur über deine Hausbank getätigt hast, können dir Dienstleister wie WorldRemit eventuell suspekt erscheinen.

Herkömmliche Banken bieten ihren Kunden mehr Dienst- und Serviceleistung an. Aus diesem Grund sind die Kosten und Gebühren hoch. Mit WorldRemit hast du nur die Möglichkeit, einen Geldbetrag von einem Land in ein anderes zu überweisen. Dementsprechend günstig sind die Konditionen des Anbieters.

Das Unternehmen gibt an, dass es in einem direkten Vergleich mit Ria, Western Union und MoneyGram im Durchschnitt 22 % billiger ist. Im Vergleich zu den meisten Banken beträgt die Ersparnis sogar bis zu 46 %. Mehr als 4 Millionen Kunden weltweit nutzen regelmäßig den Dienst von WorldRemit.

Kundenbewertungen auf Trustpilot

WorldRemit wird bei TrustPilot als verifiziertes Unternehmen geführt und besitzt bei einer Wertung von 4,1 die Note Gut mit aktuell 61.329 Bewertungen. Das Thema Sicherheit wird beim Finanzdienstleister großgeschrieben, dies zeigt sich in einigen Rezensionen.

In einer Bewertung ist nachzulesen, dass WR einen Identitätsnachweis bei der Überweisung verlangt und zudem wissen will, woher man den Geldempfänger kennt. Dieser Fall beweist, dass der Anbieter sporadisch die Transaktionen vor der Freigabe einer intensiven Sicherheitsprüfung unterzieht.

Ein paar Kunden sind mit diesen Auflagen nicht einverstanden. Allerdings können selbst herkömmliche Banken derartige Informationen bei bestimmten Überweisungen einholen.

Kann ich bei WorldRemit betrogen werden?

WorldRemit unterliegt der Überwachung und Regulierung diverser Finanzaufsichtsbehörden. Die Verwendung der Dienstleistung ist ebenso sicher wie bei traditionellen Banken. Spezielle Sicherheitstechniken und -prozesse, sowie ein speziell geschultes Team tragen intern Sorge dafür, dass verdächtige Aktivitäten unterbunden bzw. schnell entdeckt werden. Einen 100%igen Schutz gibt es allerdings nicht.

Wie vermeide ich es, einem Betrug zum Opfer zu fallen?

Während WorldRemit bewährte Sicherheitsprozesse verwendet, um dein Konto vor Fremdzugriffen zu schützen, kannst auch du selbst einige Vorkehrungen treffen, um nicht Opfer eines Betrugs zu werden:

• Gib dein Passwort und deine Zugangsdaten niemals weiter.
• Die Mitarbeiter von WorldRemit werden dich nie nach deinem Passwort fragen.
• Geld nicht an dubiose Quellen senden.
• Unbekannte Onlineshops erst auf Herz und Nieren prüfen – beispielsweise, indem du über eine Suchmaschine nach Erfahrungen zu dem Store suchst.

Solltest du den geringsten Verdacht haben, betrogen worden zu sein, sind folgende Schritte empfehlenswert:

• Unverzüglich WorldRemit in Kenntnis setzen.
• Eine Anzeige bei der Polizei machen. Dies ist, abhängig von deinem Wohnort, online möglich.
• PC und Handy auf Viren überprüfen.
• Alle Passwörter und sonstige Zugangsdaten ändern. Auf allen Webseiten!
• Deine Bank beauftragen, auf verdächtige Kontobewegungen zu achten.

Sind meine persönlichen Daten sicher bei WorldRemit?

Ja, deine Daten sind sicher bei WorldRemit. Der Anbieter setzt auf organisatorische und technische Sicherheitsmaßnahmen, um deine persönlichen Informationen vor unbefugter Offenlegung und unberechtigtem Zugriff zu schützen.

Welche persönlichen Daten sammelt WorldRemit?

Zur Verifizierung deiner Person musst du bei WorldRemit deinen Personalausweis oder Reisepass scannen. Auch andere amtliche Dokumente, welche ein persönliches Foto von dir tragen und wo die Anschrift lesbar ist, sind zugelassen. Zur Überprüfung deiner Adresse sind weitere Dokumente, wie  Führerschein oder eine Verbrauchsabrechnung, notwendig.

Deine Daten werden 6 Jahre lang aufbewahrt. Dies ist selbst dann der Fall, wenn du den Dienst nicht mehr nutzt.

Wie kann ich WorldRemit nutzen?

Du kannst dich bei WorldRemit einfach über die Webseite registrieren. Folgende Daten musst du dabei hinterlegen:

• Namen
• E-Mail-Adresse
• Postanschrift
• Telefonnummer
• Kontonummer

Halte für die Verifizierung eines der folgenden Dokumente bereit:

• Personalausweis
• Reisepass

Es ist selten, aber die Finanzdienstleister können zum Abgleich der Wohnadressen weitere Informationen anfordern. Dazu gehören Gehaltsnachweise vom Arbeitgeber, Kontoauszüge, aber auch Behördenbriefe.

In unregelmäßigen Abständen kann dich WorldRemit erneut nach diesen Dokumenten fragen. Das dient der Sicherheit und soll sicherstellen, dass kein Fremder deinen Account unbefugt nutzt.

Fazit

Weit über 4 Millionen Kunden weltweit nehmen regelmäßig die Dienste des im Jahr 2010 von Ismail Ahmed, Catherine Weine und Richard Igoe gegründeten Anbieters in Anspruch.

Seit 2018 ist der Dienstleister als Zahlungsinstitut durch das belgische Gesetz zugelassen und wird in der EU durch die belgische Nationalbank reguliert. Auch in anderen Ländern, in denen das Unternehmen tätig ist, unterliegt es der Aufsicht diverser Finanzaufsichtsbehörden.

WorldRemit ermöglicht dir, zu günstigen Konditionen Geld ins Ausland zu transferieren. Mit diesem Service richtet sich der Dienst vorwiegend an Privatpersonen. Bequem ist zudem die Möglichkeit, die Überweisungen per App in Auftrag zu geben.

FAQ:

Ist WorldRemit sicher?

Mit seinen angebotenen Dienstleistungen muss WorldRemit die gleichen Auflagen und Vorschriften beachten wie herkömmliche Banken. Dazu gehören u. a. die Verifizierung deiner Identität, sowie die Aufbewahrung von Kundengeldern auf externen Bankkonten. Deine sensiblen Daten werden durch verschiedene Sicherheitsprozesse vor unbefugtem Zugriff geschützt.

Wie ist WorldRemit reguliert?

WorldRemit wird durch verschiedene Finanzaufsichtsbehörden reguliert, darunter beispielsweise die belgische Nationalbank und die FCA in Großbritannien.